交流會探生成式智能應用場景對銀行風險

    反洗錢會倡建AI治理委員會

    【澳門日報消息】澳門反洗錢師專業協會日前舉辦“銀行合規科技的發展和應用交流會”，吸引二十家金融機構的合規部門高級管理人員參與。

    會議分為科技沙龍與圓桌會議兩大環節，聚焦反洗錢及欺詐風險防範的最新技術實踐與管理挑戰，促進業界經驗共享與協作創新。

    強化模型安全管控

    活動於本月廿八日下午三時假澳門中銀大廈三樓舉行。中銀香港防範金融犯罪部總經理葉文佳分享其交易監控警示評分排序模型，通過機器學習整合客戶背景、交易模式等二十個維度數據，優先處理高風險警示。此外，智能防洗錢交易篩查模型結合決策樹演算法，提升名單篩查準確性。他強調，未來將探索生成式AI在風險預測及報告自動生成等場景的應用，同時強化模型可解釋性與數據安全管控。

    澳門反洗錢師專業協會副會長譚昭解析全球生成式AI風險管理趨勢，聚焦介紹英國銀行業落地生成式AI的七個應用場景和新加坡金管局《生成式AI白皮書》提出的七大風險，為金融機構提供創新與風險管理並重的實踐指導。建議業界建立跨部門AI治理委員會，優先選擇可解釋性強的演算法，平衡創新與合規需求。

    中國銀行澳門分行主管楊志明演示AI大模型在合規制度查詢的應用方案。針對傳統檢索效率低、線上大模型數據安全隱憂等痛點，通過本地部署開源大模型及RAG（檢索增強生成）技術，實現金融法規指引的語義理解與人機互動查詢。

    堅守金融風險底線

    在金融風險管控技術的深度應用與挑戰圓桌會議中，各領域專家聚焦四大創新方向。與會代表一致認為，科技賦能為合規工作開闢新路徑，但須在創新中堅守風險底線。通過業界協作與監管對話，澳門金融機構將進一步完善風險防控體系，助力行業穩健發展。